Уральская пирамида: история крупнейшего мошенничества 2000-х

Уральская пирамида: история крупнейшего мошенничества 2000-х #2155

Добавлено: 06.11.2011 12:56
Алексей Калиниченко подозревается в создании финансовой пирамиды на 1 млрд рублей. У него своя версия происшедшего.

Суббота, 14 мая 2011 года в Рабате, марокканской столице, выдалась жаркой и душной. Алексей Калиниченко буквально выбежал из административного корпуса местной тюрьмы на свободу: власти страны принесли ему извинения за полугодовое заключение, надсмотрщики вернули личные вещи. Впрочем, на воле бывший финансист провел не больше минуты — сразу за КПП четверо оперативников из полиции Марокко затолкали его в машину, отвезли в аэропорт и передали российскому конвою, который на рейсовом самолете доставил Калиниченко в Россию.

Сейчас бывший валютный трейдер содержится в СИЗО №1 Екатеринбурга. Он подозревается в создании финансовой пирамиды на 1 млрд рублей, примерно 4000 граждан считаются пострадавшими. Многие из них надеются, что ближайшие несколько лет Калиниченко проведет не на своей вилле в Италии, в Сан-Кашиано-ин-Валь-ди-Пеза (20 комнат, бассейн и сад), а где-нибудь в колонии, например под Красноярском — туда обычно отправляют отбывать наказание осужденных в Екатеринбурге.

Фирмы Калиниченко, вызывавшие зависть валютных спекулянтов баснословной доходностью, работали три года, а рухнули в считаные дни. Гениальный трейдер, по версии следствия, оказался талантливым мошенником с неполным средним образованием. Как ему удалось создать одну из крупнейших финансовых пирамид 2000-х?

Через адвоката Калиниченко изложил для Forbes собственную версию происшедшего. «В детстве я мечтал стать доктором… который научит людей мечтать, ибо только мечта способна зарядить энергией и очистить разум», — начинает Калиниченко свой рассказ, присланный из СИЗО в двух частях на 43 тетрадных листах в клеточку (почерк прекрасный — почти все буквы печатные).

Вырос он во вполне благополучной семье в центре Екатеринбурга, ходил в школу с углубленным изучением английского языка, занимался большим теннисом. Работать начал рано. Отец владел небольшой компанией «Патриот», оказывавшей услуги по ремонту водопроводов. Так что будущий валютный спекулянт занимался сборкой водопроводных клапанов, что, впрочем, ему быстро наскучило. И в 16 лет, зарегистрировавшись в качестве частного предпринимателя, юноша стал поставлять телефонные аппараты с определителем номера в магазины Екатеринбурга. В местной газете в 1996 году о нем даже вышла хвалебная статья «Бизнесмен из 9 «А».

Однако мелкие заработки не приносили удовольствия — Алексей мечтал о большом деле. О рынке Forex, как рассказала Forbes его мать Наталья Михайловна, сын узнал в 1999 году и сразу же увлекся изучением торговли валютами. «Как ни подойду к компьютеру — там графики какие-то», — вспоминает женщина. На семейном совете было решено выделить сыну на игру $300. По словам матери, первые инвестиции оказались удачными — Алексею удалось увеличить первоначальную сумму втрое, правда, потом Калиниченко два раза полностью проигрывал деньги.

Торговля его увлекла. Даже среднее образование Алексей так и не получил. В восьмом классе он перевелся из элитной гимназии в обычную школу. «Он был проблемным ребенком, — говорит директор музея гимназии Тамара Зотова. — Просто так от нас не уходят». Молодой предприниматель остался на второй год в девятом классе, а десятый так и не окончил. Но это Алексея никогда не смущало, он утверждает, что много занимался самообразованием: «Моими учителями были профессионалы банковского дела пенсионного возраста… Я нанимал их в качестве репетиторов».

Один из приятелей Калиниченко по двору, ставший впоследствии вкладчиком пирамиды, дает простое объяснение таким университетам: «Ему просто надоело учиться, ведь он стал заниматься бизнесом».

В письме из СИЗО Калиниченко рассказывает о своих самых разнообразных проектах: тут и коллективные сады с домиками по 50–80 кв. м, и издательский дом «Интел-Пресс», и автоматизация систем управленческого учета на предприятиях Екатеринбурга, и даже реструктуризация убыточных сельхозпредприятий.

Но любовь к игре на валютном рынке оказалась сильнее. «Биржа — это далеко не математика… биржа — это на 99% психология, выраженная в постоянной внутренней борьбе со своими собственными сомнениями», — рассказывает он. Перед принятием торговых решений Калиниченко, как говорит, общался с «коллективным бессознательным — космической копилкой всех осознанных мыслей всех времен и народов». Забегая вперед, стоит сказать, что судебно-психиатрическая экспертиза признала Калиниченко вменяемым.

В 2001 году жители Екатеринбурга стали давать 22-летнему трейдеру деньги в управление. Слух о талантливом парне, который может заработать 200% годовых, быстро разошелся по городу. Инвесторов не смущало, что Калиниченко не давал никаких гарантий, у него не было офиса и сотрудников. Поначалу знакомые передавали деньги в управление в автомобиле, во дворе на скамейке, в квартире Калиниченко, а договоры займа подписывали буквально на коленке. «Алексей говорил нам, что убыток может составить максимум 25% и он его компенсирует своими деньгами, - вспоминает программист, отдавший Калиниченко несколько десятков тысяч долларов. - Все было построено на доверии».

Сарафанное радио прекрасно работало — вокруг Калиниченко создавался ореол гениальности. Первые вкладчики рассказывали своим друзьям о баснословной доходности — от 2% до 10% в неделю, а комиссию трейдер брал умеренную — 30% от прибыли. «Меня познакомил с Калиниченко приятель, который жил с ним в одном доме. Первые $1000 я отдал в машине, забрал расписку и свой экземпляр договора», — рассказывает один из инвесторов, представившийся Виктором.

Частная торговля на рынке Forex с привлечением денег физических лиц — довольно распространенный бизнес. Для проведения операций не требуется никаких лицензий; рынок, ежемесячные открытия позиций на котором достигают $100 млрд, никем не регулируется. Брокерские конторы и трейдеры, как правило, предлагают играть не только на свои, но и на заемные средства. Размер финансового плеча (отношение кредитных средств к собственным) может доходить до 100, а в некоторых случаях и больше. Что это значит? Имея на счете $1000, можно купить какую-нибудь валюту на сумму, эквивалентную $100 000. Если вы не угадаете, куда двинется курс, и цена изменится в другую сторону на 1%, от первоначальных $1000 не останется ни цента. Рынок очень рискованный, человеку с улицы выиграть здесь практически невозможно, 90% неквалифицированных инвесторов несут убытки.

Частные трейдеры с рынка Forex часто выглядят довольно странно. Пара московских примеров. Один вместо серьги носит в ухе шуруп, гарантируя 15% в месяц, другой, бывший полковник ВДВ, сутками сидит перед монитором, а когда убегает в туалет, зовет к компьютеру жену.

Но, Калиниченко не был похож на фрика, скорее наоборот, и число его клиентов продолжало быстро расти. Почему ему верили? Теперь все говорят об особой харизме Калиниченко, его отличительная черта — уверенность в себе и своем деле. Говорил мало, но исключительно по делу, был внимателен и приветлив с инвесторами.

До 2003 года Калиниченко работал дома. Учет средств нескольких сотен вкладчиков вел в программе Excel. Типичный диалог управляющего с клиентом по ICQ: «Тебе причитается сейчас (через два месяца после передачи денег в управление) $361. Хочешь (снять) всю сумму или дивиденды?» - «Только дивиденды - $61, $300 пусть лежат». - «Без проблем».

Уже тогда, как считают следователи МВД, Калиниченко стал подделывать отчеты о сделках и выписки со счетов клиентов. Генеральный директор екатеринбургской компании «М-Форекс» Михаил Соловьев вспоминает, что из отчетов трейдера следовало, что в течение недели он умудрялся покупать валюту на минимуме и продавать на максимуме. «Такое ощущение, что садился в конце недели, смотрел на график и составлял отчет», - считает Соловьев.

К 2004 году Калиниченко зарегистрировал собственную компанию ООО «Глобал гейминг экспо» и говорил клиентам, что деньги находились на ее счетах, а он отдавал приказы на сделки крупной международной брокерской компании Livingston Investment. В принципе это обычная практика при работе на рынке Forex: офшорная фирма открывает счет в западном банке, через который и совершаются операции на международном валютном рынке. Но в случае с Калиниченко, как считает следствие, никаких приказов не было, деньги клиентов лежали на счетах ООО «Глобал гейминг экспо», из этих средств он выплачивал «прибыль».

Любая пирамида требует постоянной денежной подпитки. К 2003 году ресурс сарафанного радио был исчерпан, и Калиниченко решил выйти на более серьезный уровень. Сначала он снял офис в одном из самых современных офисных центров в Екатеринбурге, а в 2005 году головной офис компании переехал в Санкт-Петербург, в здание на канале Грибоедова. В тот же год открылись представительства «Глобал гейминг экспо» в Ярославле, Череповце, Иркутске, Краснодаре, Казани и Челябинске.

Читать полностью>
Вне сайта
  • kenst
  • Профессионал
  • Постов: 89, Репутация: 51
"Нас рассудит самый независимый эксперт - Время!"
Последнее редактирование: 07.11.2011 22:35 от kenst.
Спасибо сказали: grek58, ganesha

Re: Уральская пирамида: история крупнейшего мошенничества 2000-х #2225

Добавлено: 23.11.2011 23:48
Удивительный случай с удачливым трейдером, извлекавшим из рынка форекс значительные суммы в 2006 году снова сподвиг меня обратиться к этой теме. Было ли на самом деле всё так, как описано на сайте www.forbes.ru, откуда и был взят данный материал? Смог бы один человек организовать такую афёру в одиночку или его просто подставили? Мошенник он или честный человек?

Попался мне на глаза блог Алексея Калиниченко, где он приводит факты своей невиновности по этому громкому делу. На блоге он выложил сканы страниц своего паспорта, выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и ссылку на годовой отчет ОАО «Банк24.ру» за 2006 год с подробным объяснением о невозможности совершения данных махинаций им лично. Почитав его блог у меня сложилось отчётливое впечатление, что "подстава" вполне имела место быть и честность Алексея Калиниченко не вызывает никаких сомнений. Он занимался благотворительностью, что подтверждается Благодарственными письмами и другими наградами (раздел Награды)

Всю вину, за потерю инвесторами своих денежных средств, он возлагает на руководителей компании ООО «Глобал Гейминг Экспо», компании «United Traders Groupe» и ОАО «Банк24.ру». Приведу лишь небольшое пояснение по сложившейся ситуации, взятое с его блога из раздела "Вопросы и Ответы".
Руководство банка 24.ру обвиняет вас в создании пирамиды. Как вы это прокомментируете?

Естественно! А что им еще остается делать? Знаете… По большому счету, все предыдущие вопросы никак не раскрывают сути самой проблемы. Если этой статьей мы хотим создать ясность в головах пострадавших Клиентов компании «Глобал» и «UTG», то необходимо воссоздать все события в хронологическом порядке. Давайте это и сделаем! Тогда мы получим полную картину. Терять мне нечего! Бояться мне некого! Собственная честь и достоинство – это и есть то из чего состоит собственное «Я» каждого из нас! В России принято обвинять тех, кого обвинить проще всего! Я это понимаю. На этот раз я прошу всех просто проанализировать все то, что я сейчас расскажу. Тут нет ничего сложного. Просто задумайтесь. Простая логика. Обвинять меня во всех грехах проще всего. Я человек разрекламированный. 70% клиентов Глобала и UTG пришли в компанию зная мое имя. И сейчас я пожинаю плоды излишней популярности, выслушивая многочисленные обвинения. Хотя многие, думающие люди все прекрасно понимают.

Я – трейдер. Я умею анализировать валютные рынки и выдавать сигналы когда покупать, а когда продавать валютные контракты. В этом я профессионал! Моя ответственность – верные торговые решения! Именно за это я получил премию «Финансовый олимп». Кроме этого я занимаюсь благотворительностью, у меня собственный благотворительный фонд. Я издаю журнал «МЕЦЕНАТ» о благотворительности, привлекая общественность к социальной ответстенности! Есть еще несколько предприятий, где я являюсь учредителем и основателем. Все это я рассказываю к тому, чтобы дать понять читателям, что я просто не в состоянии управлять в обиночку всем этим бизнесом каждый день! Это физически невозможно! Для примера. Общая численность всех сотрудников всех предприятий, где я являюсь учредителем превышает 500 человек! Из них топ-менеджмент – порядка 50 человек. Для оперативного управления тем или иным предприятием есть соответствующие специалисты: руководители компаний, менеджеры, финансисты, журналисты и т.д. Каждый руководитель несет материальную ответственность. Естественно, я контролирую деятельность моих предприятий, но только по отчетам руководителей. Что касается Компании «UTG», то здесь люди просто воспользовались моей сумашедшей занятостью в своих интересах. Деталей всего случившегося я пока не знаю, но вот в чем я уверен. Руководители «UTG», «Глобала» и «Б24″ просто сговорились между собой. У них был для этого соблазн!

Планируя совместный бизнес с Б24 я слишком близко подпустил Б24 к себе и моим сотрудникам!

Как работал проект? Клиент приходил в Компанию «Глобал», заключал договор. Компания «Глобал» действует на основании игорной лицензии. Клиенту регистрировался так называемый торговый счет (игровой счет). Также клиенту предоставлялось соответствующее программное обеспечение для игры на рынке Forex (торговый терминал). Кроме этого, каждому Клиенту регистрировался специальный счет в системе «UTG-Account». Эта система позволяет Клиенту отслеживать состояние своего счета через Интернет. Таким образом, клиент может сам играть на форексе или может поручить управление своим игровым счетом третьему лицу. Третье лицо не имеет права снимать деньги с этого счета. Итак, Клиент поручает управление счетом трейдеру (в том числе и мне, как трейдеру). Я не вижу остатков на счетах Клиентов Глобала, я не вижу остатков на расчетных счетах Глобала. Я вижу общую сумму на торговом счете. Этой суммой я управляю! Управляя этой суммой я торгую с компанией «Глобал». Но «Глобал» – это не брокер, а букмекер. Соответственно, чтобы избежать риски, Глобал должен перевыставлять все мои приказы на некого профучастника рынка Forex – на банк. Параллельно этому я покупаю 20% акций Б24 и ставлю задачу руководителям Компании «UTG», «Глобал» и «Б24″ разработать механизмы доверительного управления денежными средствами Клиентов через Банк. Для этого «Б24″ должен зарегистрировать в ЦБ так называемый баланс «Б» – баланс доверительного управления. Далее должен был запуститься механизм обслуживания клиентов через Банк. Об этом мы вели переговоры с Б24 на протяжении года, прежде чем нашли точки сопрекосновения и до того, как я купил 20% банка. Пока эти задачи реализуются, было принято решение заключить трехстороннее соглашение между Б24, мною и Глобалом. Это соглашение позволяло глобалу перевыставлять все мои приказы на банк. Фактически это выглядело так. Я торгую с банком, отдавая все торговые приказы непосредственно банку через торговый терминал «MetaTrader», для чего был зарегистрирован специальный счет в Б24. Глобал по этому соглашению выступает моим поручителем, гарантируя банку исполнение моих обязательств перед банком в пределах остатков на операционных счетах. Таким образом, мы ушли от внереализационного налога в размере 24%, который Глобал должен был бы платить в случае прямой торговли. То есть, если я совершаю убыточную сделку, убытки компенсируются за счет Глобала. Если я получаю прибыль, она зачисляется на Глобал проходя через мой счет. Для оперативного контроля ситуации в Б24 я занял пост руководителя отдела конверсионных операций. Вся эта схема должна была работать до того момента пока Б24 не будет готов предложить своим клиентам новый продукт – доверительное управление через банк. По мере готовности продукта планировалось перевести всех клиентов – инвесторов из Глобала на Б24. Клиент должен был заключить договор ДУ с Б24, открыв специальный счет и перевести на него деньги из Глобала. Таким образом мы не преостановили бы процесс обслуживания Клиентов Глобала и не потеряли бы Клиентов.

В свою очередь, банк был очень заинтересован в этом проекте, так как планировал интенсивное вхождение в промышленный сектор Уральского региона и нуждался в свободном капитале. А ДУ через баланс «Б» дает возможность двойного испльзования одних и тех же денег. Работа на форексе – это операции без фактической поставки валюты (SPOT-рынок). Для работы на этом рынке на межбанке достаточно просто согласовать лимиты с банками контрагентами. Наполнять депозиты в других банках нет необходимости. А договор ДУ между клиентом и банком составлен таким образом, что Б24 может использовать эти деньги на любых рынках – будь то форекс или недвижимость или облигации или акции и т.д.

К сожалению или к счастью эти планы не реализовались. Реальная ситуация в Б24 никогда не соответствовала реальности. Проблемы с капиталом, забалансовые обязательства. Несколько раз капитал банка спасал Глобал, отадавая банку 31-го числа текущего месяца порядка 700 000 долларов и получая их с трудом обратно после 1-го числа следующего месяца. Вот здесь и начались проболемы! Кроме этой ситуации, банк просто в наглую стал снимать деньги со счетов Глобала, ссылаясь на трехсторонний договор, как будто эти снятия идут в счет покрытия моих убыточных сделок с банком. Я не знал об этой ситуации, но об этом знали Руководители Глобала и UTG. Они не могли не знать! Главный бухгалтер Глобала обязан сообщать об этом своему руководителю и делал это! До меня эта информация не доходила. Вывод – это делалось согласованно между Б24 и Глобалом! Другой вопрос почему? Почему Руководители Глобала и UTG не доносили до меня этой информации? Я узнал об этом совершенно случайно, после чего иницировал внутренний аудит в Глобале таким образом, чтобы сотрудники Глобала не знали о моей инициативе. Мой аудит заключался в проверке базы данных на сервере Глобала в системе UTG-Account. И вот что я обнаружил. В системе стали появляться непонятные клиенты. Их становилось больше с каждым месяцем! От этих клиентов поступало по 5 000 рублей, а обратно уходило в сотни раз больше. Деньги на их счета внутри системы начислялись разными способами – как прибыль, полученная в ходе игры с Глобалом, как внутренние переводы между счетами и т.д. В общем потоке этих транзакций не заметно. Внешне все это прекрывается игорной лицензией. Вроде все чисто! Откачка денег шла сумашедшая с двух сторон. С одной стороны – банк, с другой стороны – руководители Глобала. И те и другие знали о махинациях друг друга и этим шантажировали друг друга. Суммы проходили огромные. Только один Б24 по моим подсчетам за 2 месяца снял порядка 5 000 000 долларов США. Сколько еще ушло левыми клиентам и сколько еще снял банк? Я не знаю! Другой вопрос. Рано или поздно я все равно бы узнал об этом, если не сегодня, то в конце года в момент проведения очередного тотального аудита. На что рассчитывали господа из Б24 и Глобала? Ведь этот скандал – это серия уголовных дел, отзыв лицензии у банка, тюремное заключение для руководителей Глобала и т.д. – одним словом все то, что ни одни ни другие не допустили бы ни в коем случае! Следовательно – мои партнеры и сотрудники пожелали бы мне крепкого здоровья и долгих лет жизни в обратном порядке. Все ясно!

Что происходит сейчас? В начале июля, спустя месяц после обнаружения мною всех этих махинаций я вынужден был уехать. Опасность для меня не минует до тех пор, пока я не дам официальные показания в суде. До этого момента я вынужден быть в недосигаемости для моих бывших друзей. Только так, через моих доверенных лиц я могу действовать быстро и эффективно!

Сейчас Б24, который якобы вообще ни в чем не виноват, вместе с Глобалом и UTG мотаются по всей России, собирая клиентов Глобала и публично обвиняя меня во всем! Но это слова! И мы должны это понимать! Я не прошу Вас верить мне! Я презываю Вас верить фактам! Консультируйтись с юристами, внимательно смотрите докумнты, предоставляемые кем либо из банка или Глобала, если вообще что-то показывается. Что касается угроз в мой адрес или в адрес моей семьи – это наказуемо! Все фиксируется! Найти и наказать источник угрозы будет не сложно!
Вне сайта
  • kenst
  • Профессионал
  • Постов: 89, Репутация: 51
"Нас рассудит самый независимый эксперт - Время!"
Спасибо сказали: red_fox
  • Страницы:
  • 1